/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
65/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
47/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
MAD692.9
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
+36.2%
DCF Мәні ?
1,295.15
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
338
2025-04-09 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%10.6
VaR 95% ?
%1.08
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%1.53
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%1.63
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%7.0
22.04.2026 → 12.06.2026
Асимметрия ?
0.10
Parametrik%1.08
Historik%0.69
Cornish-Fisher%0.88
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (705.10), TRAMA-99 çizgisi (690.58) ile yakın seviyede (%+2.1). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 705.1
TRAMA: 690.5813
Айырмашылық: %+2.1
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%22.3
Net kâr marjı %22.3 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%9.8
ROE %9.8 — düşük özkaynak getirisi.
Бағалау
F/K Oranı
13.3x
Сектор: 16.4x
F/K 13.3x — sektör medyanına (16.4x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.75x
Сектор: 2.24x
PD/DD 1.75x — sektör medyanı (2.24x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Cari Oran
0.24x
Cari oran 0.24x — kısa vadeli yükümlülükler dönen varlıkları aşıyor. Likidite riski.
Borç / Özkaynak
1.26x
Borç/Özkaynak 1.26x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+0.0
Hasılat yıllık %0.0 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+0.0
Net kâr yıllık %0.0 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
65/100
İyi sağlamlık (65/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+36.2%
Artı %36.2 beklenen değer (960.61) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 865.74 | PD/DD hedefi: 934.29 | DCF hedefi: 1295.15
Damodaran Değerleme
65/100
Orta Damodaran skoru (65/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
47/100
Yüksek borç riski (47/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 12/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1,295.15
DCF modeli 1295.15 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %83.7 ucuz.
Mevcut fiyat: 705.10
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Zayıf
Graham İçsel Değer
MAD692.9
Graham içsel değer: MAD692.9. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
13.3x
vs 16.4x
Sektör medyanının %19 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.75x
vs 2.24x
Sektörden %22 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
ATW — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.