AFGAustralian Finance Group Limited

🇦🇺 Avustralya Borsası
1.34
AUD
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
72/100
Çok Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
56/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
65/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
A$0.9
Pahalı
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
75%
Сводка надежности Lothien
68/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (68/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Nötr | Uzun Vade: Olumlu | Pozitif: 6 | Negatif: 2 | Nötr: 1
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte A$12M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.
Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü
Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+38.6 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %36.6. Her 100A$ satıştan 37A$ kâr kalıyor.
Yüksek Borçluluk
Net borç/özkaynak oranı 28.92x. Yüksek kaldıraç risk taşır, faiz yükü ağır olabilir.
Güçlü Nakit Üretimi
Serbest nakit akışı (A$11M) kârın %92'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.
Çok Düşük F/K
Trailing F/K: 7.3. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.
Yüksek EV/EBITDA
EV/EBITDA: 15.6. Pahalı değerleme.
Lothien Sağlamlık Skoru: 72/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Yüksek
252 дней
Годовая волатильность ?
%39.9
VaR 95% ?
%4.36
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%6.07
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%6.08
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%52.3
22.10.2025 → 13.10.2026
Асимметрия ?
-0.07
Parametrik%4.36
Historik%4.43
Cornish-Fisher%4.30
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+43.3%
Значение DCF ?
1.46
Долговой цикл?
Geç Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik yatay seyrede (12.1M AUD, %+0.0)
Yıllık net kâr büyümesi %+38.6
Hasılat çeyreklik yatay kaldı (33.1M AUD)
Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+13.3)
Brüt kâr marjı güçlü: %399.4
Net kâr marjı yüksek: %36.6
FAVÖK marjı güçlü: %355.2
Toplam borç: 7.3B AUD
Net borç hasılatın üzerinde: 7.0B AUD
Borç/Özkaynak oranı yüksek: 29.93x
Nakit ve benzerleri: 245.4M AUD
İşletme nakit akışı pozitif: 51.1M AUD
Serbest nakit akışı pozitif: 11.2M AUD
ROE düşük: %5.0
ROA düşük: %0.1
Toplam varlıklar: 8.8B AUD (%+0.0)
Özkaynak: 242.3M AUD (%+0.0)
Faiz karşılama oranı düşük: 1.5x — borç servisi riski
Ödenmiş sermaye: 541.6M AUD
CAPEX: 1.6M AUD (Hasılatın %4.9'i)
Son 8 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 altında: %-14.2 — teknik trend olumsuz
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 1.56 AUD
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %36.6
Net kâr marjı %36.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %20.0
ROE %20.0 — yüksek özkaynak verimliliği.
FAVÖK Marjı %355.2
FAVÖK marjı %355.2 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %399.4
Hasılat başına brüt kâr %399.4. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %33.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %33.7'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Оценка
F/K Oranı 7.3x Сектор: 18.2x
F/K 7.3x — sektör medyanının (18.2x) %60 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı 1.46x Сектор: 2.37x
PD/DD 1.46x — sektör medyanının (2.37x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA 15.6x Сектор: 10.3x
EV/EBITDA 15.6x — sektör medyanının (10.3x) %51 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 15.4x
Net Borç/EBITDA 15.4x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak 29.93x
Borç/Özkaynak 29.93x — çok yüksek kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı 1.5x
Faiz karşılama 1.5x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+13.3
Hasılat yıllık %13.3 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+38.6
Net kâr yıllık %38.6 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Sezonsellik Analizi Q4 (Eki-Ara)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 10.4M). En zayıf çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 9.4M).
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
72/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (72/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+43.3%
Artı %43.3 beklenen değer (1.92) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 3.43 | PD/DD hedefi: 2.30 | EV/EBITDA hedefi: 0.88 | DCF hedefi: 1.46
Damodaran Değerleme
56/100
Orta Damodaran skoru (56/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
65/100
Orta düzey borç riski (65/100). Faiz karşılama oranı 1.5x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 15.4x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 37/100 | Kalite: 100/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.46
DCF (1.46) güncel fiyatla (%+9.1) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 1.34
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
A$0.9
Graham içsel değer: A$0.9. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
7.3x vs 18.2x
Sektör medyanının %60 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.46x vs 2.37x
Sektörden %38 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
15.6x vs 10.3x
Sektörden %51 daha yüksek EV/EBITDA
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (1.34), TRAMA-99 çizgisinin %14.2 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Цена:: 1.34
TRAMA: 1.56
Разница: %-14.2
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
AFG — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.