/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
50/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
90/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
NT$29.3
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
+0.6%
DCF Мәні ?
28.07
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
5841
2003-01-03 → 2026-09-01
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%19.3
VaR 95% ?
%1.90
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.73
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.70
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%11.3
31.07.2026 → 11.08.2026
Асимметрия ?
-0.48
Parametrik%1.90
Historik%1.54
Cornish-Fisher%1.93
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (35.30), TRAMA-99 çizgisinin %6.8 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 35.3
TRAMA: 33.0612
Айырмашылық: %+6.8
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%25.9
Net kâr marjı %25.9 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -10.2 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.5
ROE %4.5 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%79.4
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %79.4'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
18.8x
Сектор: 13.9x
F/K 18.8x — sektör medyanının (13.9x) %36 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
1.74x
Сектор: 2.28x
PD/DD 1.74x — sektör medyanı (2.28x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.44x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+20.1
Hasılat yıllık %20.1 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+15.0
Net kâr yıllık %15.0 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
62/100
İyi sağlamlık (62/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+0.6%
Artı %0.6 beklenen değer (35.52) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 24.92 | PD/DD hedefi: 47.22 | DCF hedefi: 28.07
Damodaran Değerleme
50/100
Düşük Damodaran skoru (50/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
90/100
Düşük borç riski (90/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
28.07
DCF (28.07) güncel fiyatın %20.5 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 35.30
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
NT$29.3
Graham içsel değer: NT$29.3. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
18.8x
vs 13.9x
Sektör medyanının %36 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.74x
vs 2.28x
Sektörden %24 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
2892 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.