TR EN AR RU KK

2888Standard Chartered PLC

Finansal Hizmetler
🇭🇰 Hong Kong Borsası
223.60
HKD
Талдау бағалары
Lothien беріктік ұпайы?
51/100
Orta
Neden bu skor?
Damodaran ?
53/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
46/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
HK$306.1
Makul
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
72%
Lothien беріктік қорытындысы
54/100
Lothien Sağlamlık: Orta (54/100)
Karışık sinyaller. Hem olumlu hem olumsuz göstergeler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 2 | Negatif: 1 | Nötr: 2
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte HK$13.8B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%-7.7). İstikrarlı seyir.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %30.7. Her 100HK$ satıştan 31HK$ kâr kalıyor.
Borç Hızla Artıyor
Toplam borç çeyreklik %+33.7 arttı. Finansman maliyetleri yükselir.
Makul F/K
Trailing F/K: 11.2. Makul değerleme aralığında.

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты
Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі
Деректер күні 2026-10-16
Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Тәуекел талдауы (VaR) Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%33.4
VaR 95% ?
%3.29
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.73
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.86
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%23.8
03.02.2026 → 23.03.2026
Асимметрия ?
-0.20
Parametrik%3.29
Historik%3.48
Cornish-Fisher%3.36
Табыс бөлінуі
Бағалау
Әлеует?
-5.4%
DCF Мәні ?
254.76
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Теңгерімдік талдау? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %-7.7 düşerek 13.8B HKD oldu
Yıllık net kâr büyümesi sınırlı (%+2.0)
Hasılat çeyreklik %-3.4 düştü (44.7B HKD)
Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+8.3)
Brüt kâr marjı güçlü: %46.6
Net kâr marjı yüksek: %30.7
FAVÖK marjı güçlü: %45.1
Toplam borç %+33.7 arttı → 886.6B HKD
Net borç hasılatın üzerinde: 223.2B HKD
Borç/Özkaynak oranı yüksek: 2.04x
Nakit %+18.7 arttı → 663.4B HKD
İşletme nakit akışı negatif: -35.2B HKD
ROE düşük: %3.2
ROA düşük: %0.2
Toplam varlıklar: 7,795.8B HKD (%+2.1)
Özkaynak: 434.9B HKD (%+2.2)
Faiz karşılama oranı düşük: 0.6x — borç servisi riski
Ödenmiş sermaye: 2.2B HKD
Son 5 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 hafif üzerinde: %+1.5
Destek seviyesi: TRAMA-99 = 220.28 HKD
Іргелі және техникалық талдау
Табыстылық
Net Kâr Marjı %30.7
Net kâr marjı %30.7 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -1.4 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %7.5
ROE %7.5 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %45.1
FAVÖK marjı %45.1 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %46.6
Hasılat başına brüt kâr %46.6. Güçlü fiyatlama gücü.
Бағалау
F/K Oranı 11.2x Сектор: 9.5x
F/K 11.2x — sektör medyanının (9.5x) %18 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı 1.11x Сектор: 0.86x
PD/DD 1.11x — sektör medyanının (0.86x) %29 üzerinde.
EV/EBITDA 8.8x Сектор: 7.7x
EV/EBITDA 8.8x — sektör medyanının (7.7x) %14 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Қарыздылық
Net Borç / EBITDA 11.0x
Net Borç/EBITDA 11.0x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak 2.04x
Borç/Özkaynak 2.04x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Faiz Karşılama Oranı 0.6x
Faiz karşılama 0.6x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY) %+8.3
Hasılat yıllık %8.3 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+2.0
Net kâr yıllık %2.0 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
51/100
Orta düzey sağlamlık (51/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-5.4%
Eksi %5.4 beklenen değer (209.02) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 202.34 | PD/DD hedefi: 176.66 | EV/EBITDA hedefi: 194.16 | DCF hedefi: 254.76
Damodaran Değerleme
53/100
Orta Damodaran skoru (53/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
46/100
Yüksek borç riski (46/100). Faiz karşılama oranı 0.6x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 11.0x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 15/100 | Kalite: 86/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
254.76
DCF (254.76) güncel fiyatla (%+15.3) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 221.00
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
HK$306.1
Graham içsel değer: HK$306.1. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
11.2x vs 9.5x
Sektör medyanının %18 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.11x vs 0.86x
Sektörden %29 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
8.8x vs 7.7x
Sektörden %14 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%27.3 vs %48.0 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %27.3
↔
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (223.60), TRAMA-99 çizgisi (220.28) ile yakın seviyede (%+1.5). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 223.60
TRAMA: 220.28
Айырмашылық: %+1.5
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы ?
RSI шектері ?

Баға графигі ?
RSI (14) ?
Боллинджер жолақтары ?
MACD ?
Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?
P/E коэффициенті ?
P/B коэффициенті ?
2888 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.