/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
27/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
48/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₩33,346.2
Makul
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
67%
Бағалау
Әлеует?
-21.6%
DCF Мәні ?
11,760.18
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
6630
2000-01-04 → 2026-07-10
Тәуекел талдауы (VaR)
Yüksek
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%44.2
VaR 95% ?
%4.48
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%6.37
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%5.74
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%22.6
25.02.2026 → 09.03.2026
Асимметрия ?
0.56
Parametrik%4.48
Historik%3.78
Cornish-Fisher%3.83
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (27250.00), TRAMA-99 çizgisinin %13.9 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 27250.0
TRAMA: 23925.7272
Айырмашылық: %+13.9
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%1.8
Net kâr marjı %1.8 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre -0.2 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%1.2
ROE %1.2 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%15.1
FAVÖK marjı %15.1 — iyi operasyonel performans.
Brüt Kâr Marjı
%17.5
Hasılat başına brüt kâr %17.5. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%3.5
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %3.5'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.
Бағалау
F/K Oranı
16.3x
Сектор: 11.6x
F/K 16.3x — sektör medyanının (11.6x) %40 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
0.92x
Сектор: 0.89x
PD/DD 0.92x — sektör medyanının (0.89x) %4 üzerinde.
EV/EBITDA
7.5x
Сектор: 9.0x
EV/EBITDA 7.5x — sektör medyanı (9.0x) ile uyumlu.
Қарыздылық
Cari Oran
0.66x
Cari oran 0.66x — kısa vadeli yükümlülükler dönen varlıkları aşıyor. Likidite riski.
Net Borç / EBITDA
5.8x
Net Borç/EBITDA 5.8x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
2.21x
Borç/Özkaynak 2.21x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Faiz Karşılama Oranı
5.3x
Faiz karşılama 5.3x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+2.6
Hasılat yıllık %2.6 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-57.2
Net kâr yıllık %-57.2 gerilemiş (2026/3) — ciddi kâr erimesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
38/100
Zayıf sağlamlık (38/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-21.6%
Eksi %21.6 beklenen değer (21370.91) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %67.
Bileşenler: FK hedefi: 9500.79 | PD/DD hedefi: 26809.10 | EV/EBITDA hedefi: 32448.07 | DCF hedefi: 11760.18
Damodaran Değerleme
27/100
Düşük Damodaran skoru (27/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
48/100
Yüksek borç riski (48/100). Faiz karşılama oranı 5.3x — güçlü. Borç/EBITDA 5.8x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 62/100 | Kalite: 57/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
11,760.18
DCF (11760.18) güncel fiyatın %56.8 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 27250.00
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
₩33,346.2
Graham içsel değer: ₩33,346.2. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
16.3x
vs 11.6x
Sektör medyanının %40 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
0.92x
vs 0.89x
Sektörden %4 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
7.5x
vs 9.0x
Sektörden %16 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%2.4
vs %16.2 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %2.4
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
003490 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.